(什么是洗钱及洗钱的危害)什么是洗钱知乎

洗钱是通过各种手段掩盖其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。那么你对洗钱了解多少？以下是学习边肖整理的关于什么是洗钱的内容，希望你喜欢！

什么是洗钱？洗钱是指通过各种手段掩饰、隐瞒非法收入的来源、性质及其产生的收入，以使其在形式上合法化的行为。

“洗钱”一词起源于20世纪初，美国旧金山一家餐馆的老板发现脏硬币经常会弄脏顾客漂亮的手套，于是他将酒店里流通的硬币放入洗涤剂中清洗&；mdash& ampmdash这就是最初的“洗钱”。

现代意义上的洗钱，是指通过金融机构，以各种手段掩饰、隐瞒资金的来源和性质，使其在形式上合法化的行为。

商务印书馆《英汉证券投资词典》对洗钱的解释是:将非法资金投入合法的业务流程或银行账户，掩盖其原始来源，使其合法化。

简单来说，洗钱只是指“通过合法活动或者建设，隐藏、伪装或者投资非法所得的过程”。

狭义的洗钱是指通过各种手段使犯罪所得合法化，以掩盖其真实来源和存在的过程。这些犯罪活动主要包括贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂和逃税。

除了狭义的洗钱，广义的洗钱还包括:

1.把合法资金洗成黑钱用于非法目的，也就是把白钱洗黑，比如通过洗钱把银行贷款用于走私；

2.把一笔合法资金洗成另一笔看似合法的资金，以达到侵占的目的，也就是洗白钱，比如通过洗钱把国有资产转入个人账户；

3、合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业通过洗钱将合法收入转移到国外。

现代国家的法律对洗钱有不同的解释。金融机构反洗钱的权威机构巴塞尔银行监管委员会从金融交易的角度描述洗钱:犯罪分子及其同伙利用金融系统将资金从一个账户支付或转移到另一个账户，以掩盖资金的真实来源和受益所有权关系；或者利用金融系统提供的资金托管服务来存款，也就是常说的“洗钱”。洗钱罪可以与大多数犯罪并存，是这些犯罪的下游罪。从司法的角度来看，洗钱已经成为一种“犯罪屏障”，不仅妨碍司法活动，而且鼓励犯罪分子有恃无恐，促使其不断犯罪。从金融管理秩序的角度来看，洗钱活动往往利用合法的金融网络洗钱数额较大，不仅违反了金融管理秩序，也严重破坏了公平竞争的规则和市场经济主体之间的自由竞争，从而给正常稳定的经济秩序带来一定的负面影响。洗钱通常以隐藏资产来源为目的。

洗钱的过程通常分为三个阶段，即处置阶段、培育阶段和整合阶段。

处置阶段:指将犯罪所得投入清洗系统的过程，是最容易被察觉的阶段。

培育阶段:即通过复杂的多层金融交易，使非法所得脱离来源，最大限度地分散，以隐藏线索，隐藏身份。

整合阶段:形象地描述为“甩干”，即使违法变成合法，也为犯罪所得的金融提供了表面的合法掩护。犯罪所得披上合法的外衣后，犯罪所得可以自由享用这些肮脏的所得，一起使用洗干净的钱。

洗钱造成了极其严重的经济、安全和社会后果。洗钱为贩毒者、恐怖分子、非法军火商、腐败的政府官员和其他罪犯的活动和发展提供了动力。由于科学技术的迅速发展和金融服务的全球化，洗钱越来越国际化，与犯罪活动有关的金融问题也越来越复杂。据国际货币基金组织统计，全球每年非法洗钱的金额约占全球国内生产总值的2%至5%，在6000亿至1.8万亿美元之间，且金额每年以1000亿美元递增。特别是在当前经济全球化和资本流动国际化的形势下，洗钱对国际金融体系和国际政治经济秩序的安全危害极大。

洗钱的特点洗钱行为一般具有方式多样、过程复杂、对象特定和国际化的特点。

模式多样性

为了逃避监管和追查，洗钱犯罪分子往往通过不同的方式和渠道处理犯罪所得。长期的洗钱活动发展出了多种洗钱工具，比如利用金融机构提供的金融服务，利用空空壳公司，伪造商业票据等等。经济模式的创新也使得洗钱手段不断翻新，更加隐蔽，比如网上交易。专业洗钱组织越来越熟练地组合各种洗钱手段和方法。

过程复杂性

要达到洗钱的目的，主要途径之一就是改变犯罪所得的原有形式，消除可能成为证据的痕迹，为犯罪所得及其收益设置伪装，使其与合法所得融为一体。这就迫使洗钱者采取复杂的方法，经过各种中间形式，采用各种操作模式来洗钱。

对象特异性

洗钱的对象是与犯罪活动密切相关的资金和财产，如毒品、走私、诈骗、贪污贿赂、偷税漏税等犯罪。一般来说，清洗只需要非法所得。

活动的国际化

随着经济和科技的快速发展，世界范围内的人员往来、商品运输、资本流动、信息传播和服务提供日益国际化，导致犯罪活动的国际化。在跨国犯罪活动中追求非法经济利益，犯罪所得的转移成为一个关键问题，这直接导致洗钱活动越来越具有跨国性和跨境性。

洗钱的方式。存款，即把非法取得的现金存入银行；

2、通过一系列复杂繁琐的交易，如银行转账、现金和证券交易、跨国资金转移等。，掩盖真实的货币来源，使其合法化；

3.将资金以合法形式返还给犯罪分子。此外，还有很多其他的洗钱方式，比如购买房产、珠宝、古董等。，然后将它们转换成现金或其他金融资产。